Konsultacja indywidualna: na co dzień odpowiadamy w pierwszej kolejności
Najczęstsze pytanie dotyczy tego, jak przebiega spotkanie jeden na jeden i co trzeba przygotować. Odpowiadamy po kolei, spokojnie i bez fachowego żargonu.
5 min czytania
Pytanie, które słyszymy najczęściej
Niemal każda osoba, która dzwoni do szkoły w sprawie konsultacji, zaczyna od tego samego: co właściwie dzieje się na takim spotkaniu i czy będę musiał lub musiała pokazywać wszystko, co mam na koncie. To rozsądna obawa, bo rozmowa o pieniądzach bywa krępująca, zwłaszcza z kimś obcym.
Dlatego warto od razu powiedzieć, jak to wygląda. Konsultacja indywidualna to spotkanie jeden na jeden, podczas którego porządkujemy domowe wydatki i ustalamy plan budżetu dopasowany do Państwa sytuacji. Nikt nie ocenia, na co Państwo wydają, ani nie komentuje wyborów. Pracujemy na liczbach, które Państwo sami zdecydują się przynieść, i w tempie, które jest dla Państwa wygodne.
Piszę ten tekst jako osoba, która od początku działalności szkoły prowadzi zajęcia i rozmawia z uczestnikami. Odpowiedzi poniżej biorą się z tych rozmów, a nie z teorii.
Jak przebiega samo spotkanie
Spotkanie zaczynamy od krótkiej rozmowy o tym, z czym Państwo przychodzą. Jedni chcą w końcu wiedzieć, dokąd znikają pieniądze pod koniec miesiąca, inni planują większy wydatek albo po prostu czują, że domowe rachunki wymykają się spod kontroli. Od tego zależy, od czego zaczniemy.
Następnie spisujemy razem stałe przychody i wydatki, od czynszu i rachunków po zakupy spożywcze i drobne przyjemności. Układamy je w kategorie, tak aby widać było proporcje. Często już na tym etapie pojawia się zaskoczenie, bo kilka niewielkich pozycji razem tworzy sumę, której nikt się nie spodziewał.
Na końcu ustalamy prosty plan na kolejne tygodnie: które kategorie warto obserwować, jakie limity są realne i jak prowadzić zestawienie, żeby nie zajmowało więcej niż kilkanaście minut w tygodniu.
- rozmowa o Państwa celach i sytuacji
- spisanie przychodów i wydatków
- podział na kategorie i omówienie proporcji
- plan na najbliższe tygodnie
Co warto przynieść ze sobą
Nie trzeba przygotowywać nic skomplikowanego. Najbardziej pomocne są dokumenty, które i tak leżą w domu: ostatnie rachunki za media i czynsz, wyciąg z konta za jeden lub dwa miesiące oraz paragony, jeśli ktoś je zbiera. Jeżeli ich nie ma, wystarczy przybliżona lista wydatków spisana z pamięci, bo na jej podstawie też da się pracować.
Zachęcam, aby przynieść również pytania. Czasem jest to jedno zdanie, na przykład skąd wiadomo, ile wolno wydawać na jedzenie. Takie pytanie często okazuje się najlepszym punktem wyjścia do całej rozmowy, bo od razu pokazuje, co jest dla Państwa najważniejsze.
Nie ma natomiast potrzeby ujawniania rzeczy, o których Państwo nie chcą mówić. Plan da się zbudować na części informacji, a resztę można uzupełnić później, jeśli zaistnieje taka potrzeba.
- ostatnie rachunki za media i czynsz
- wyciąg z konta z jednego lub dwóch miesięcy
- paragony lub przybliżona lista wydatków
- własne pytania i cele
Czy to spotkanie jest tylko dla osób z kłopotami
To drugie pytanie, które pada bardzo często. Odpowiedź brzmi: nie. Przychodzą do nas osoby, które nie mają żadnych zaległości, a po prostu chcą lepiej rozumieć własny budżet. Są też pary, które dopiero zaczynają wspólne prowadzenie domu i szukają sposobu, by rozmowy o wydatkach były spokojniejsze.
Są także osoby po zmianie sytuacji, na przykład po zmianie pracy, urodzeniu dziecka albo przejściu na emeryturę. Wtedy dotychczasowe nawyki przestają pasować do nowych wpływów i wydatków, a konsultacja pomaga je przeliczyć od nowa.
Dobrym sygnałem, że warto się umówić, jest uczucie, że pieniądze wystarczają, ale nie wiadomo dlaczego, albo że nie wystarczają, choć nic szczególnego się nie kupiło. W obu przypadkach pierwszy krok jest ten sam: spisać i przyjrzeć się liczbom razem.
Co dostają Państwo po spotkaniu
Po konsultacji nie zostają Państwo z samą rozmową. Wychodzą Państwo z gotowym zarysem miesięcznego budżetu, w którym wydatki są podzielone na kategorie, a przy najważniejszych z nich widnieją limity ustalone wspólnie, a nie narzucone z góry.
Dostają też Państwo prosty sposób prowadzenia zestawienia przychodów i rozchodów, który można zapisywać w zeszycie, arkuszu albo w dowolnej formie, jaka jest dla Państwa najwygodniejsza. Nie narzucamy narzędzi, bo najlepsze jest to, z którego naprawdę się korzysta.
Jeśli po spotkaniu pojawi się chęć pogłębienia tematu, można rozważyć kursy w modułach, ale nie jest to warunek. Wiele osób poprzestaje na jednej rozmowie i dalej radzi sobie samodzielnie, a to też jest dobry wynik.
- zarys miesięcznego budżetu w kategoriach
- limity ustalone wspólnie
- prosty sposób prowadzenia zestawienia
Jak umówić się na konsultację
Termin można ustalić przez formularz na stronie Kontakt, telefonicznie pod numerem +48 572 806-314 albo mailowo na adres kontakt@glamrize.net. W wiadomości wystarczy kilka zdań o tym, czego dotyczy Państwa sprawa, aby doradca mógł przygotować się do rozmowy.
Spotkania prowadzi Marek Zieliński, który pomaga układać domowy plan wydatków krok po kroku. Rozmowa odbywa się w siedzibie szkoły przy ul. Tumskiej 14/3 w Płocku, w spokojnym otoczeniu, bez pośpiechu i bez osób trzecich.
W jesiennych tygodniach wiele osób zaczyna myśleć o planach na zimę i początek nowego roku. To dobry moment, żeby przyjrzeć się wydatkom, zanim pojawią się większe rachunki za ogrzewanie i święta.
Konsultacja indywidualna to zwykła, spokojna rozmowa o domowych liczbach, a nie egzamin ani audyt. Wystarczy kilka dokumentów albo nawet sama lista z pamięci, żeby zacząć. Po spotkaniu mają Państwo plan, który da się utrzymać w codzienności, i swobodę decyzji, co zrobić dalej. Jeśli zastanawiają się Państwo, czy warto, najlepszą odpowiedzią jest pierwsza rozmowa.
Katarzyna Wiśniewska
Główna wykładowczyni kursówProwadzi kursy budżetu domowego od początku działalności szkoły. Wcześniej pracowała jako księgowa w płockim przedsiębiorstwie.
Poproś o wycenę
Email: kontakt@glamrize.net